銀行的賬戶進賬多少額度會被監查？答案說出來你可能不信
為了防止不法分子通過多次轉錢的手段， 進行洗黑錢的違法行為， 銀行出臺了許多相關的法律條文， 旨在加強對賬戶交易的監管， 規范賬戶之間的交易行為， 防止相關的犯罪活動的出現。
目前， 在我們國內中國各大銀行都已經設立了一套交易檢測系統， 對人民幣的交易進行監管。 還要求各大金融營業機構實時對賬戶之間的大數額或可疑性交易進行備案、跟蹤、調查， 必要時還要上報。
那到底賬戶入賬支出多少才算大數額交易，
1、法人單位、個體工商戶等單位之間發生金額超過100萬元的轉賬行為， 就是大數額交易。
2、金額超過20萬元的現金收付也是大數額交易的一種。
3、個人賬戶之間以及個人的賬戶與單位的銀行賬戶之間發生超過20萬元的金額劃轉也被視為大數額交易。
如果發生了以上任意一種支付交易行為， 銀行就會通過交易監測系統檢測到這一交易行為， 并對那筆交易金額進行記錄、跟蹤和反饋。 所以不難看出， 只要賬號與賬戶之間的交易行為符合以上任意一種， 就會被視為大額交易， 銀行就會對其進行監查。
當然， 進行監查的標準不只是交易金額的大小，