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“騙局新穎的地方就在於， 它引入了一個區塊鏈概念， 借助區塊鏈“無需信任”、“去中心化”的名號， 讓更多的人更容易入局。 ”
一則警方通報， 將數千人的“發財夢”徹底打碎。
近日， 深圳南山警方召開新聞通氣會， 通報了一起以發行虛擬貨幣為名、行詐騙之實的集資詐騙案。 涉案虛擬貨幣為“普銀幣”， 由深圳普銀區塊鏈集團有限公司（下稱“普銀公司”）通過其官網和收購的“趣錢網”P2P平臺發行。
據警方通報， 目前“普銀幣”受害者超3000人， 涉案金額約3.07億元， 最高單個損失約300萬元。 6名犯罪嫌疑人已被抓獲，
普銀幣的前世今生
在普銀茶業官網， 公司被定義為是一家區塊鏈公司， 自稱是國內首批集合理論、技術、市場開拓三位一體的區塊鏈產業推廣機構。 其核心業務產品為普銀———以商品組合的本位制數位貨幣形態推向市場。
簡單來說， “普銀”並不是純虛擬的數字貨幣， 而是具有資產綁定的數位貨幣， 1枚普銀對應價值1元人民幣的普洱茶。 普銀公司發售的普銀數量相對應會有對等普洱茶作為商品， 隨時等待消費者提取。
南山警方介紹， 普銀茶業在未取得國家行政部門頒發的金融許可證的情況下， 通過互聯網、微信等媒體對外宣傳其擁有一大批普洱茶(現已被查封)。
詐騙團夥是這樣吸引投資人的：
先將普洱幣的價格從0.5元拉升至10元， 同時在發佈會上承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分（一拆十）， 使投資人持有的普銀幣擴大100倍。
等大量投資人經不住利益的誘惑紛紛進場時， 普銀公司通過惡意操縱普銀幣價格走勢， 不斷套現， 導致投資人手中普銀幣毫無價值， 最後共損失約3.07億元人民幣。
騙局大拆解：普銀幣的區塊鏈概念是不是一個偽需求?
普銀公司為了吸引客戶參與交易， 利用投資拉動幣價， 吸引更多人入場從而大筆套現;在普銀價格上升後，
新穎的地方就在於， 它引入了一個區塊鏈概念， 借助區塊鏈“無需信任”、“去中心化”的名號， 讓更多的人更容易入局。
實質上， 雖然借了區塊鏈噱頭， 但實際上普洱茶價格是被控制的， 數量也是虛無縹緲的。 項目方本身既當裁判員又當運動員， 是高度中心化的。 沒有人可以監管它是否有暗箱操作， 在利益驅動之下走到這一步， 可以說並不意外。
此外， 區塊鏈是去中心化的資料庫， 具有無需信任、不可篡改等特點。 但普銀幣本身並沒有很強的自運行系統。
發幣方與平臺存勾兌可能
據幣圈人士所言， 其實像普銀公司這樣的操作手法在ICO市場中很常見。
然而， 2017年9月4日， 中國人民銀行等七部委聯合發佈《關於防範代幣發行融資風險的公告》， 明確將代幣發行融資定性為是一種未經批准非法公開融資的行為， 涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。 之後， 國內三大虛擬貨幣交易平臺比特幣中國、火幣網、OKcoin幣行的所有虛擬貨幣交易業務相繼被叫停。
根據通告，
據幣圈人士稱， 這應該是聚幣網的海外版網站。 目前由於國內監管， 所有的數位資產交易平臺都將伺服器移到了國外， 規避法律風險， 在國內的團隊僅是以“外包技術團隊”的形式存在。 “只要伺服器不在國內， 數位資產交易平臺就可以繼續運營”。
“現在監管越來越嚴， 所以發幣成本也水漲船高。 目前大約在2000萬元左右， 一條龍服務， 包括平臺發幣和做莊的錢；也有更加知名的平臺要價會到5000萬元。 所以也不排除發幣方和數位資產交易平臺勾兌的可能。 ”該幣圈人士稱。
“普銀幣”仍在龍幣網交易
雖然“普銀幣”已經正式被警方通報欺詐， 但在一家名為“龍幣網”的貨幣交易平臺上， 仍處於交易狀態。
5月17日，記者以投資者身份致電龍幣網客服電話，工作人員稱，目前平臺中顯示的數位貨幣均處於正常交易狀態。
根據“龍幣網”交易資料，截至5月18日13：00，普銀幣價格為0.0338元。
律師：虛擬貨幣存在“龐氏騙局”風險
深圳知名法律評論員張興彬表示，虛擬貨幣存在著“龐氏騙局”的風險，並存在巨大泡沫，一旦泡沫破滅，它們都會回歸其原本價值——零。
張興彬認為，從本質上說，虛擬貨幣炒作的重頭就在於讓散戶接盤。借著區塊鏈等精美包裝，進入金融市場，散戶不明就裡往裡面大量砸錢，而站在金字塔頂端的人則成了巨富。
投資者應提高風險意識
面對虛擬貨幣，警方提醒投資者：
一是選擇銀行、保險、證券等合法金融機構進行投資；
二是投資要理性。投資過程中，要瞭解企業或個人吸收資金行為是否符合金融管理法律規定，考察企業或個人真實的資產、運營狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、誘人的專案、高額的收益”等表像所迷惑而盲目投資；
三是增強風險意識。高收益往往伴隨著高風險，非法金融活動更是蘊藏著巨大的風險。投資者首要考慮資金安全，不要受高息的誘惑而動心，避免“賺了利息、丟了本金”。
- END -
仍處於交易狀態。5月17日，記者以投資者身份致電龍幣網客服電話，工作人員稱，目前平臺中顯示的數位貨幣均處於正常交易狀態。
根據“龍幣網”交易資料，截至5月18日13：00，普銀幣價格為0.0338元。
律師：虛擬貨幣存在“龐氏騙局”風險
深圳知名法律評論員張興彬表示，虛擬貨幣存在著“龐氏騙局”的風險，並存在巨大泡沫，一旦泡沫破滅，它們都會回歸其原本價值——零。
張興彬認為，從本質上說，虛擬貨幣炒作的重頭就在於讓散戶接盤。借著區塊鏈等精美包裝，進入金融市場，散戶不明就裡往裡面大量砸錢，而站在金字塔頂端的人則成了巨富。
投資者應提高風險意識
面對虛擬貨幣，警方提醒投資者：
一是選擇銀行、保險、證券等合法金融機構進行投資；
二是投資要理性。投資過程中，要瞭解企業或個人吸收資金行為是否符合金融管理法律規定，考察企業或個人真實的資產、運營狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、誘人的專案、高額的收益”等表像所迷惑而盲目投資；
三是增強風險意識。高收益往往伴隨著高風險，非法金融活動更是蘊藏著巨大的風險。投資者首要考慮資金安全，不要受高息的誘惑而動心，避免“賺了利息、丟了本金”。
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