中國基金報記者凌云
一大波銀監局罰單襲來。
今日， 五地銀監局合計開出15張罰單， 包括工商銀行、郵儲銀行、中信銀行、農業發展銀行等在內的7家銀行分支機構、2家銀行系金融機構及相關個人被處罰。 合計罰款超700萬元。
上海銀監局開4家機構罰單
上海銀監局今日開出4張罰單， 2家銀行、2家銀行系金融機構被罰。
處罰決定書顯示， 2015年至2017年， 郵儲銀行上海分行未能通過有效的內部控制措施， 發現并糾正個別員工利用個人賬戶為他人過渡資金的行為， 內部控制嚴重違反審慎經營規則， 責令其改正并罰款50萬元。
上海金山惠民村鎮銀行因2016年末對部分票據墊款的會計處理未能如實反映票據業務真實風險情況， 被上海銀監局責令改正， 并罰款30萬元。
招商銀行旗下招銀金融租賃有限公司2016年未經監管部門批準， 通過其下屬項目公司開展利率掉期衍生產品交易， 被責令改正并罰款50萬元。
2016年， 東亞銀行旗下的華晨東亞汽車金融有限公司在報送非現場監管報表時出現錯報， 當時被責令改正。 但此后其統計報表再次出現漏報， 上海銀監局認為這嚴重影響上海轄內銀行業統計數據的準確性和及時性， 對其罰款15萬元。
吉林2家銀行被罰
吉林銀監局今日開出的4張罰單， 1張處罰工商銀行長春分行， 另3張處罰吉林銀行及其分支機構和負責人。
處罰決定書顯示， 工商銀行長春分行因未按規定報送案件信息， 被罰款20萬元。
而吉林銀行因虛假轉讓信貸資產被罰款100萬元， 其長春一汽支行由于虛增存貸款被處以50萬元罰款， 同時給予其支行直接責任人警告處分。
北京、天津、河南各1家銀行被罰
北京、天津、河南銀監局今日分別對其轄區1家銀行開出罰單。
中信銀行總行營業部被北京銀監局處罰， 主要系因個人住房按揭貸款、個人經營性貸款管理和員工行為管理嚴重違反審慎經營規則。 北京銀監局責令其改正， 并合計罰款80萬元。
天津銀監局則對一家日本外資銀行——三菱日聯銀行的天津分行開出罰單。 由于其存在向監管部門提供資料不實、通過行長異例審批違規開展業務、流動資金貸款用途不合規、未落實受托支付要求、隱藏不良貸款等5項違法違規事實，
中國農業發展銀行河南省分行營業部由于辦理信貸業務嚴重不審慎（涉及兩戶）， 被河南銀監局罰款100萬元， 三位相關責任人同時被處以警告處分。