據CNN 2月16日消息， 美國地方法院法官杰西·福爾曼（Jesse Furman）一錘定音判定轉賬有效， 史上最昂貴的烏龍事件有了結果， 花旗銀行（Citibank）誤轉給露華濃公司（Revlon）債權人的5億美元怕是徹底要不回來了。
去年8月在支付貸款利息時， 錯誤多匯的5.04億美元， 在犯下銀行史上最大錯誤之一后， 花旗集團出乎意料輸掉訴訟， 無法拿回錯匯給化妝品公司露華濃放款人的5億美元。
2016年， 露華濃收購了另一個美國化妝品品牌伊麗莎白·雅頓（Elizabeth Arden）， 這筆交易由一筆18億美元的貸款提供資金支持， 其中包含了Brigade公司提供的一部分。 根據當年的信貸協議， 花旗銀行作為行政代理機構， 要定期向露華濃收取款項， 支付貸方利息。 花旗原本應該匯出大約800萬美元利息給露華濃公司的放款人， 但意外匯出近100倍。
對于銀行賬戶意外出現的錯誤存款， 美國法律通常會處罰那些把錢花掉的賬戶持有人。 紐約州法律對這項規定設有例外，
根據花旗公布的財報， 公告顯示公司2020財年全年歸屬于普通股東凈利潤為113.70億美元， 同比下降41.39%， 營業收入為742.98億美元， 同比增長0.02%。 這一次失誤的輸出， 直接損失了凈利潤的4.43%！
“百年老字號”花旗怎么了？
作為一家有著200年歷史的跨國銀行， 花旗的牛逼就不用列舉了， 但花旗的風控屢屢讓人詬病：
2015年7月， 美國消費者金融保護局周二責令花旗集團支付7億美元的用戶賠償， 并支付7000萬美元罰款， 因其信用卡營銷存在違法行為。
2016年5月， 美國商品期貨交易委員會宣布， 美國花旗集團已同意支付4.25億美元罰金， 以了結針對該銀行試圖操縱全球重要基準利率的指控
2020年10月， 美聯儲（FED）和貨幣監理署（OCC）周三對花旗集團處以4億美元的罰款， 并責令該銀行改善其風險管理和內控措施， 理由是“存在重大缺陷。 ”
數據來源：美聯儲官網
問題根源——大雜燴
花旗集團的許多業務都在各自獨立的系統上運行， 這些系統具有跟蹤客戶和交易的方法。
1997 年通過兼并 美國第五大投行所羅門兄弟公司， 新組建所羅門·史密斯·邦尼公司， 成為美國第二大投行， 花旗集團也成為美國第一家集商業銀行、投行、保險、共同基金、證券交易 為一體的綜合金融集團。
組織架構來看， 與旅行者集團合并后， 形成全資控股下屬三大子公司和三大業務： 花旗銀行有限公司（商業銀行）、所羅門美邦控股國際有限公司（投資銀行）、旅行者保險集團國際有限公司（保險）。 三個全資子公司分業經營、獨立展業， 不同業務之間 的連接及衍生服務通過客戶中介實現。 此外， 花旗還通過將所羅門投資更名花旗投資、 旅行者保險更名花旗保險等，
數據來源：SCRIBD
終章
也許未來100年或者1000年之內， 露華濃可以得到花旗銀行的這幾億利息。只不過花旗銀行把這些利息提前一次性給他們了。利用了美國法律的漏洞之處，也是一種非常聰明的做法，讓花旗銀行有苦還說不出來。未來花旗銀行還要上訴，結果如何，拭目以待！
露華濃可以得到花旗銀行的這幾億利息。只不過花旗銀行把這些利息提前一次性給他們了。利用了美國法律的漏洞之處，也是一種非常聰明的做法，讓花旗銀行有苦還說不出來。未來花旗銀行還要上訴，結果如何，拭目以待！