今年前五個月， 證監會通報的處罰案件中， 證券公司營業部員工占比超六成， 利用家屬帳戶炒股、代客炒股案件高發
本報見習記者 閆晶瀅
“證券從業人員不得炒股”， 這本是證券業內的一條鐵律， 私下接受客戶委託亦被《證券法》所明確禁止。 不過， 在利益驅動下， 仍有部分證券從業人員試圖挑戰法律底線， 最終被監管部門予以處罰。
在上週五證監會例行新聞發佈會上， 又有一起證券從業人員私下接受客戶委託進行證券交易案的具體情況得以披露。 《證券日報》記者根據證監會的通報情況不完全統計，
1
前五個月被通報處罰案件數量已超去年全年
在上週五的證監會例行新聞發佈會上， 證監會再次披露一起證券從業人員私下接受客戶委託進行證券交易案：財富證券的證券從業人員黃某在從業期間接受客戶委託， 多次使用營業部客戶區電腦和本人手機操作客戶帳戶進行股票交易， 累計成交664筆， 交易金額約2845萬元。 對此， 江蘇證監局決定對其黃某給予警告， 並處以10萬元罰款。
根據《證券法》規定， 證券公司及其從業人員不得未經過其依法設立的營業場所私下接受客戶委託買賣證券。
事實上， 今年以來監管部門對證券從業人員違法買賣股票、私自代客炒股等違法違規行為的查處較去年更加嚴格。 《證券日報》記者根據今年以來證監會的通報情況不完全統計， 今年以來已有11名證券從業人員被通報處罰情況。 其中， 9名從業人員的處罰案由為“違法買賣股票”、3名從業人員的處罰案由為“私下接受客戶委託進行證券交易”。
而根據去年證監會行政處罰案例發佈匯總資訊，
2017年全年共有7名證券從業人員因違法買賣股票被罰，
具體而言， 在今年以來公佈的11名證券從業人員被罰案件中， 有3名的處罰系由證監會直接作出， 其餘8名則分由江蘇證監局、上海證監局、廣東證監局等地方監管部門作出。 而從處罰金額上看， 11名證券從業人員被沒收違法所得1706.7萬元， 處罰4725萬元， 合計罰沒6431.7萬元。 此外， 證監會對2名從業人員分別採取5年證券市場禁入、3年證券市場禁入的措施；另有3名從業人員受到地方監管局的警告處分。
2
營業部成處罰“重災區”單筆罰沒金額達5734萬元
除了處罰數量的明顯增加， 《證券日報》記者比對近兩年監管部門對證券從業人員的處罰情況來看，
觀察去年監管通報處罰的9名券商員工， 其中不乏投行部副總監、研發中心分析師、資產管理部管道經理， 甚至是總裁助理、金融研究所所長等職位， 營業部員工占比不足半數。 而在今年， 受罰的11名從業人員中， 有7名在各地營業部任職， 占比超過六成。
北京某大型券商員工向《證券日報》記者介紹， 其所在公司對於員工違法炒股問題十分重視， 在崗期間使用的電子設備及網路全部監控， 啟動相關交易軟體即有可能被合規部門約談。 除此之外， 相關監管部門還可通過多種技術手段對員工直系親屬帳戶進行監控、對實名制銀行卡資金流向證券帳戶等行為進行監測等。
不過， 由於證券公司營業部遍佈各地， 經紀業務條線員工數量眾多， 難免有個別員工以身試法。 據部分行政處罰決定書中透露細節顯示， 部分營業部員工利用營業部電腦、單位電腦等操作親屬、朋友帳戶， 因而被予以處罰。
從涉案金額看， 在今年公佈的處罰案例中， 以某上市券商騰沖光華東路證券營業部時任總經理違法所得數量最高， 達到1433萬元， 合計罰沒金額為5734萬元；另有一家券商時任資訊技術部副總經理被罰沒金額超過300萬元。 其餘人士違法所得均在數萬元至幾十萬元， 另有4名人士未有違法所得， 僅被處以10萬元的罰款。與去年最高罰沒金額1.41億元、3起超500萬元的情形相比，似乎也能從側面觀察到監管部門對從業人員違法炒股的態度：無關金額、絕不姑息。
值得注意的是，在受罰人員中，有4名“80後”、1名“90後”，正處於職業生涯上升期。也正因為此，其違法行為無異於“自毀長城”。某位從業人員曾提出，在被當地證監局調查後，其“一直處於失業狀態、經濟困難”，請求從輕處罰，觸碰法律紅線的代價由此可見一斑。
券商“跑馬圈地”佈局分支機搆熱情降溫 年內獲批數量同比降四成 十大券商零增量
本報見習記者 王思文
近幾年，券商同業業務競爭加劇，“跑馬圈地”戰略促使券商營業部數量逐年增多。
不過，《證券日報》記者統計各地證監局公告發現，今年以來，券商獲批新設營業部數量驟減，僅有29家券商共獲批新設184家分支機搆，相比去年同期至少下降四成。與此同時，中信證券等龍頭券商均未現身在新設營業部名單中，獲批新設數量為零，券商“跑馬圈地”熱情減緩。
另一方面，更有券商在今年主動撤銷分支機搆，整合現存業務資源，一時間券商基礎業務發展趨勢再次成為焦點。
事實上，縱觀目前券商營業部經營現狀，雖都在積極順應向財富管理業務轉型的發展大趨勢，實則困難重重。新設營業部更是在短期內難以貢獻盈利點，經營存在短板。更有半數獲批新設營業部因組建遲遲不能成行，開業失敗。各大券商如何科學規劃網點佈局，合理完善基層網點管理，成為目前證券業需思考的重要課題。
1
年內獲批新設184家 光大證券居首
《證券日報》記者根據各地證監局公告資料統計發現，今年以來已有29家券商陸續獲批新設分支機搆共184家，其中包括36家分公司和148家營業部，資訊系統建設模式多以C型為主。
這29家券商中，光大證券獲批新設營業部的數量最多，獲批新設營業部共21家，全部為C型營業部。其中，在廣東省新設7家，浙江省新設4家，江蘇省設3家，上海市設2家。此外，安徽省、四川省、山東省、北京市、陝西省各設1家營業部。
截至目前，光大證券已設有223家證券營業部，加上今年獲批的21家，光大證券營業部數量將達到244家，在所有券商中排名第13位。對於經紀業務的發展規劃，光大證券表示：公司主要立足線下線上兩個平臺，線下全力鋪設零售網點，並依託線下聯動優勢，以營業部為服務平臺，重點開發銀行等機構管道，來全力引進新客戶、引流新資產。在此規劃下，公司2017年代銷金融產品銷售額同比上漲52%，股票及基金交易量市場份額為2.37%，市場排名第13位元，股票交易市場份額為2.45%，市場排名第11位。
其次，今年以來獲批新設營業部數量超過10家的券商還有安信證券、東北證券、山西證券、天風證券，分別設立17家、13家、12家和10家營業部，其餘24家券商今年以來獲批新設營業部數量均在10家以下，整體數量相比去年同期均有所下降。
回顧近幾年券商“跑馬圈地”的發展趨勢，不難看出，今年以來券商獲批設立營業部的特點主要有兩個：其一，今年券商總體設立營業部家數迅速下滑，“跑馬圈地”速度減緩。據瞭解，去年同期獲批新設的營業部數量至少有340家，今年以來新設營業部與之相比，至少下降四成。其二，今年以來，淨資產排名前十的龍頭券商均未獲批新設營業部，去年同期至少有60家獲批新設營業部；淨資產排名前15的券商中，也僅有光大證券新設了21家營業部，其餘券商新設營業部數量均為“零”。
在設立營業部類型上，今年以來獲批新設的營業部仍以C型為主。《證券日報》記者從某大型券商營業部負責人處瞭解到，設立一家輕型營業部的費用至少要50萬元，儘管從成本來看並不算高，營業部配置要求也相對較低，但從組建團隊到業務開展再到盈利階段，許多營業部老總都感到有些身心力竭，如何讓一個新型營業部完成業績考核指標，將新團隊快速發展起來，並成功向財富管理方向轉型，已成為業內一大課題。
2
中航證券等14家券商 積極新設分公司
值得注意的是，在龍頭券商暫停設立新營業部的背景下，中航證券、華林證券、萬和證券等多家券商正在積極新設分公司，佈局尚未開拓的區域。
獲批設立分公司最多的是中航證券。中航證券目前共有12家分公司，加上今年1月19日獲批設立的6家分支機搆後將達18家分公司，獲批設立的6家分公司均為C類，分別設立在上海、江蘇、湖南、福建、安徽和四川。
此外，華林證券獲批設立了5家分公司，萬和證券、渤海證券和東亞前海證券分別設立3家，加上五礦證券、江海證券、滙豐前海證券、中天國富證券等券商，今年以來共有14家券商積極設立分公司，這些券商的淨資本均排在券商的中下游。
新設分公司的區域選擇能看出券商在區域發展規劃上的不同。今年以來，獲批設立分公司的券商仍偏愛經濟發達的大城市。其中，共有5家券商分公司在上海獲批設立，廣東省、福建省、湖南省分別有3家，北京市、江蘇省、四川省、山東省分別有2家。
此外，值得關注的是，財達證券獲批在雄安地區設立1家分公司，大同證券獲批在海南設立1家分公司，萬和證券等8家券商分別新疆等地設立分公司，希望通過進駐經濟開發區或偏遠地區等空白領域，開拓自身特色業務。
然而，縱觀目前券商]新設營業部現狀，多數券商在短期內難以貢獻盈利點，經營短板嚴重，更有半數獲批新設營業部因組建遲遲不能成行，開業失敗。各大券商如何科學規劃網點佈局，合理完善基層網點管理，成為目前券業需思考的重要課題。
僅被處以10萬元的罰款。與去年最高罰沒金額1.41億元、3起超500萬元的情形相比，似乎也能從側面觀察到監管部門對從業人員違法炒股的態度：無關金額、絕不姑息。值得注意的是，在受罰人員中，有4名“80後”、1名“90後”，正處於職業生涯上升期。也正因為此，其違法行為無異於“自毀長城”。某位從業人員曾提出，在被當地證監局調查後，其“一直處於失業狀態、經濟困難”，請求從輕處罰，觸碰法律紅線的代價由此可見一斑。
券商“跑馬圈地”佈局分支機搆熱情降溫 年內獲批數量同比降四成 十大券商零增量
本報見習記者 王思文
近幾年，券商同業業務競爭加劇，“跑馬圈地”戰略促使券商營業部數量逐年增多。
不過，《證券日報》記者統計各地證監局公告發現，今年以來，券商獲批新設營業部數量驟減，僅有29家券商共獲批新設184家分支機搆，相比去年同期至少下降四成。與此同時，中信證券等龍頭券商均未現身在新設營業部名單中，獲批新設數量為零，券商“跑馬圈地”熱情減緩。
另一方面，更有券商在今年主動撤銷分支機搆，整合現存業務資源，一時間券商基礎業務發展趨勢再次成為焦點。
事實上，縱觀目前券商營業部經營現狀，雖都在積極順應向財富管理業務轉型的發展大趨勢，實則困難重重。新設營業部更是在短期內難以貢獻盈利點，經營存在短板。更有半數獲批新設營業部因組建遲遲不能成行，開業失敗。各大券商如何科學規劃網點佈局，合理完善基層網點管理，成為目前證券業需思考的重要課題。
1
年內獲批新設184家 光大證券居首
《證券日報》記者根據各地證監局公告資料統計發現，今年以來已有29家券商陸續獲批新設分支機搆共184家，其中包括36家分公司和148家營業部，資訊系統建設模式多以C型為主。
這29家券商中，光大證券獲批新設營業部的數量最多，獲批新設營業部共21家，全部為C型營業部。其中，在廣東省新設7家，浙江省新設4家，江蘇省設3家，上海市設2家。此外，安徽省、四川省、山東省、北京市、陝西省各設1家營業部。
截至目前，光大證券已設有223家證券營業部，加上今年獲批的21家，光大證券營業部數量將達到244家，在所有券商中排名第13位。對於經紀業務的發展規劃，光大證券表示：公司主要立足線下線上兩個平臺，線下全力鋪設零售網點，並依託線下聯動優勢，以營業部為服務平臺，重點開發銀行等機構管道，來全力引進新客戶、引流新資產。在此規劃下，公司2017年代銷金融產品銷售額同比上漲52%，股票及基金交易量市場份額為2.37%，市場排名第13位元，股票交易市場份額為2.45%，市場排名第11位。
其次，今年以來獲批新設營業部數量超過10家的券商還有安信證券、東北證券、山西證券、天風證券，分別設立17家、13家、12家和10家營業部，其餘24家券商今年以來獲批新設營業部數量均在10家以下，整體數量相比去年同期均有所下降。
回顧近幾年券商“跑馬圈地”的發展趨勢，不難看出，今年以來券商獲批設立營業部的特點主要有兩個：其一，今年券商總體設立營業部家數迅速下滑，“跑馬圈地”速度減緩。據瞭解，去年同期獲批新設的營業部數量至少有340家，今年以來新設營業部與之相比，至少下降四成。其二，今年以來，淨資產排名前十的龍頭券商均未獲批新設營業部，去年同期至少有60家獲批新設營業部；淨資產排名前15的券商中，也僅有光大證券新設了21家營業部，其餘券商新設營業部數量均為“零”。
在設立營業部類型上，今年以來獲批新設的營業部仍以C型為主。《證券日報》記者從某大型券商營業部負責人處瞭解到，設立一家輕型營業部的費用至少要50萬元，儘管從成本來看並不算高，營業部配置要求也相對較低，但從組建團隊到業務開展再到盈利階段，許多營業部老總都感到有些身心力竭，如何讓一個新型營業部完成業績考核指標，將新團隊快速發展起來，並成功向財富管理方向轉型，已成為業內一大課題。
2
中航證券等14家券商 積極新設分公司
值得注意的是，在龍頭券商暫停設立新營業部的背景下，中航證券、華林證券、萬和證券等多家券商正在積極新設分公司，佈局尚未開拓的區域。
獲批設立分公司最多的是中航證券。中航證券目前共有12家分公司，加上今年1月19日獲批設立的6家分支機搆後將達18家分公司，獲批設立的6家分公司均為C類，分別設立在上海、江蘇、湖南、福建、安徽和四川。
此外，華林證券獲批設立了5家分公司，萬和證券、渤海證券和東亞前海證券分別設立3家，加上五礦證券、江海證券、滙豐前海證券、中天國富證券等券商，今年以來共有14家券商積極設立分公司，這些券商的淨資本均排在券商的中下游。
新設分公司的區域選擇能看出券商在區域發展規劃上的不同。今年以來，獲批設立分公司的券商仍偏愛經濟發達的大城市。其中，共有5家券商分公司在上海獲批設立，廣東省、福建省、湖南省分別有3家，北京市、江蘇省、四川省、山東省分別有2家。
此外，值得關注的是，財達證券獲批在雄安地區設立1家分公司，大同證券獲批在海南設立1家分公司，萬和證券等8家券商分別新疆等地設立分公司，希望通過進駐經濟開發區或偏遠地區等空白領域，開拓自身特色業務。
然而，縱觀目前券商]新設營業部現狀，多數券商在短期內難以貢獻盈利點，經營短板嚴重，更有半數獲批新設營業部因組建遲遲不能成行，開業失敗。各大券商如何科學規劃網點佈局，合理完善基層網點管理，成為目前券業需思考的重要課題。