看完這幾個關鍵字,非法集資的套路你就都懂了

“非法集資”是指單位或者個人未依照法定程式經有關部門批准, 以發行股票、債券、彩票、 投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金, 並承諾在一定期限內以貨幣、 實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。 在當今社會, 非法集資常披著各種迷惑性的外衣引誘大家上當受騙, 小編給大家整理了一些非法集資常見手段, 幫助大家識別非法集資, 保護好自己的錢袋子。

1.關鍵字:營業執照、註冊資本

(非法集資)他們都是正規公司, 都有營業執照啊, 註冊資本上億呢!!!



營業執照猶如一個人的身份證, 有身份證並不代表不會犯罪。 況且現在註冊資本是認繳制, 註冊時報多少隨便你, 10年20年繳清都可以。

2.關鍵字:名人效應

某個名人都給他月臺了, 還有某某組織(委員會)給他頒獎了, 這樣的公司還不可以相信嗎?



只要給夠代言費, 名人就會去月臺, 這你還不知道嗎?某些組織(委員會)跟名人一樣, 很多都是商業性質的, 專門靠頒獎賺錢, 你只要肯花錢就可以得個獎項了。

3.關鍵字:龐氏騙局

我一直覺得這個平臺很不錯, 他也有一直把利息付給我們, 為什麼你們還是要打掉他?



龐氏騙局知道嗎?

就是利用後面投資的者的錢,

支付前面投資者的利息。

你現在拿到的錢都是自己或者別人本金的一部分而已, 一旦沒有了後續資金來源, 你還能拿到利息嗎?

4.關鍵字:案件認定

我就不認為他是非法集資, 我就不去報案, 看你們怎麼定案。



你這種情況是被嚴重洗腦了:是不是非法集資不是你我能定性的, 那是依據法律和事實, 由法院判決的。 你不去報案, 公安機關只能耗費更多的時間去收集證據, 結果無非是案件處理起來麻煩一慢, 後續的資產處置(資金返還)更遲一些。

5.關鍵字:總理鼓勵

他們是互聯網金融企業, 總理都鼓勵了。



總理鼓勵的是創新, 但創新要合法合規, 他們是打著創新的名義在犯罪。

6.關鍵字:打擊犯罪

這個公司在這活動了這麼久,

你們都沒有人去管嗎?



公安機關不是神仙不能未卜先知, 不能看一眼就知道他在犯罪。 現在是法制社會, 什麼都要講證據, 要調查過才能知道。

7.關鍵字:贓款返還

政府會把追回來的錢都沒收掉嗎?



一直以來, 非法集資追繳回來的贓款都是按照比例發還給投資人的。 所以大家被騙了, 記得要報案哦。

8.關鍵字:金融牌照

我投資的這個平臺有金融牌照, 這還不靠譜嗎?



金融牌照有很多, 不是所有的都能吸收存款, 只有銀行牌照可以吸收存款。

9.關鍵字:上市公司

他們是上市公司啊, 有的還在美國上市了, 應該很安全吧?



拜託你得看看他是在哪裡上市的, 上海股權交易中心, Q板, 是個企業都能上, 毫無門檻, 這種股權交易中心每個省都有,

他們到上海去了, 就是為了混淆你們, 以為是在上交所上市。 況且美國上市那又咋樣了?美國是註冊制, 上市沒有中國那麼難。

10.關鍵字:人民大會堂宣傳

我們這個公司都在釣魚臺國賓館、人民大會堂來開推介會了, 不正規的公司, 國賓館會讓他進來嗎?



國賓館也是賓館, 商業機構提供場地, 人民大會堂在人大不開會的時候也對外提供商業服務, 它們並不代表監管機構的審查。 公司為了騙你的錢, 增加權威感, 專門找這樣的地方來開會。

11.關鍵字:協力廠商託管

我投資的這個平臺資金是由協力廠商託管的, 這應該就很安全了吧。



先問問度娘啥叫託管吧, 不理解的話, 股票總炒過吧, 到銀行開個帳戶,

關聯股票帳戶, 那個就是託管, 你那平臺沒有協力廠商託管, 僅僅是有協力廠商支付做通道, 那可不是協力廠商託管。

12.關鍵字:協力廠商支付託管

我已經瞭解過了, 我投資的這個平臺有協力廠商支付託管, 這就應該安全了吧。



協力廠商支付與p2p一樣, 都是一種互聯網金融業態, 他自己都是需要託管的。 所以你這p2p所謂的託管, 就是把一個需要監管的三歲小孩交給一個四歲小孩去監管, 你想想會怎樣?

13.關鍵字:資金池

那我們經常說的資金池是什麼呢?



虐待過全國中小學生的一個數學題, 你知道嗎?一個水池裡, 這邊管子進水, 那邊管子出水, 進出水速度不一樣, 水池裡就有水了, 水換成錢就是我們說的資金池了, 設立資金池就有可能涉嫌非法集資。

14.關鍵字:互相擔保

我看這個平臺債標很安全, 都是有擔保的。



你有沒有仔細看他們的擔保公司是誰?

其實都是關聯公司, 實質是自己擔保自己, 也就是

爸爸借錢,

媽媽擔保,

哥哥引薦,

弟弟回購,

相當於沒擔保。

15.關鍵字:標的、抵押物

你看這個債標還有抵押物勒, 廠房汽車啥的?還挺靠譜的。



先不說抵押物有沒有, 就問你你有抵押權登記證書嗎?人家都不知道給銀行抵押登記幾次了, 將來拍賣哪裡輪得到你呀。

16.關鍵字:大資料風控

我這平臺很牛的, 風控都是用大資料技術的。



別扯了, 他手裡有啥資料, 有幾個資料就敢講大資料?中國有大資料的, 除了政府部門, 也就BAT那三家, 要把大資料轉化成金融風控, 還有很長的路要走呢, 你說的那些草台班子就算了吧。

17.關鍵字:國家批准

我投的這個平臺是國家批准的P2P平臺。



國家批准的批文拿來看看啊,沒有吧~~

P2P都是石頭縫蹦出來的,國家沒有批准過一家,現在地方政府還在清理整頓呢。

18.關鍵字:P2P資訊仲介

國家整頓結束後的平臺風險總會低一點了吧。



整頓方向P2P要回歸資訊仲介的本質,也就是他只能提供資訊,不能降低風險,風險是由你自己把握,說白了借錢給上面的人跟借錢給你們村的二狗子沒啥區別,可能逾期了,找二狗子要賬還方便些。

19.關鍵字:返利消費

談一談三角返利消費模式吧,這種理財活動可信嗎?



就是誘導消費者在互聯網平臺註冊成為會員,在平臺關聯商家購物或者消費後,平臺逐月返還全額購物款的一種行為。這種模式下得利的是消費者,商家和平臺總有一方虧損。你有見過自己割肉喂你吃的企業嗎?沒有大量的後續資金進來,怎麼保證返利?崩盤也是遲早的事。

你說的那些草台班子就算了吧。

17.關鍵字:國家批准

我投的這個平臺是國家批准的P2P平臺。



國家批准的批文拿來看看啊,沒有吧~~

P2P都是石頭縫蹦出來的,國家沒有批准過一家,現在地方政府還在清理整頓呢。

18.關鍵字:P2P資訊仲介

國家整頓結束後的平臺風險總會低一點了吧。



整頓方向P2P要回歸資訊仲介的本質,也就是他只能提供資訊,不能降低風險,風險是由你自己把握,說白了借錢給上面的人跟借錢給你們村的二狗子沒啥區別,可能逾期了,找二狗子要賬還方便些。

19.關鍵字:返利消費

談一談三角返利消費模式吧,這種理財活動可信嗎?



就是誘導消費者在互聯網平臺註冊成為會員,在平臺關聯商家購物或者消費後,平臺逐月返還全額購物款的一種行為。這種模式下得利的是消費者,商家和平臺總有一方虧損。你有見過自己割肉喂你吃的企業嗎?沒有大量的後續資金進來,怎麼保證返利?崩盤也是遲早的事。

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