說起白龍馬的身世遭遇， 堪稱西游一大悲哀， 曾經是天上自由自在的神仙， 但是卻誤將玉帝的明珠燒了， 所以貶了下來， 后來到了蛇盤山鷹愁洞， 唐僧路過， 一口就將唐僧的小白馬吞了， 直到觀音出手， 命令他幻化成馬， 馱著唐僧西去取經。 從一條龍， 到一匹馬， 落差太大了
而且整場西游記， 白龍馬從開始有個人臉之外， 就很少能見到他的人樣了。 唯一一次就是在師徒四人和黃袍妖怪作戰時， 白龍馬終于才露面了， 化身女仆， 主動出擊， 保護了唐僧。 但為什么前面也有妖怪想要謀害唐僧， 只見三個徒弟上手，
這是因為在當時孫悟空和唐僧鬧別扭回花果山去了， 而豬八戒和沙僧也都出去捉妖， 只有白龍馬在， 再不出手就晚了！從始至終， 觀音給小白龍的任務就是馱著唐僧西去， 從未說要護送唐僧， 況且小白龍從龍到馬， 心生也有不滿， 但既然是觀音的指令， 他也只好接受。
小白龍心知， 這是一項艱巨的任務， 若完成， 后面會有巨大的回報， 事已至此。 在危難之時救了唐僧， 也能聊表存心， 意思意思彰顯自己也曾救駕有功， 好在之后取經完成后得個功勞