土耳其货币崩盘,奢侈品遭抢购,还有人发现了巨大“商机”

土耳其羊毛聞名世界,但土耳其貨幣里拉暴跌,不僅導致本國人資產大幅縮水,自己還可能被薅了羊毛。 現在的土耳其,成了旅游愛好者和奢侈品“倒爺”的天堂。

近日,土耳其里拉匯率連日暴跌。 8月10日,土耳其里拉兌美元匯率單日最大跌幅達到了22.6%,今天(8月13日)最大跌幅超過了9%,一度破7,創歷史新低。 今年以來,里拉已經貶值超過了40%,近8000萬土耳其人“一夜暴窮”。

當你還在看熱鬧時,“羊毛黨”從中發現了巨大的“商機”。

今天,網傳有用戶在國內某旅游網站上使用土耳其里拉支付購買了某航空公司機票,再從該航空公司的微信渠道退票,從匯率差中套利。

100萬元人民幣購票款,可以退出117萬元人民幣。

隨后,有多家媒體報道,該旅游網站已經關閉了里拉支付。 對此,每日經濟新聞記者咨詢了該旅游網站客服。 客服表示,現在系統“正在維護中”,的確已經關閉了土耳其里拉的支付通道。 以前是可以使用里拉直接支付的,但昨天(8月12日)接到了通知,暫時關閉里拉支付通道。

另一方面,該航空公司客服人員對每日經濟新聞記者表示,如果要用外幣支付,只能通過該公司當地網站,在境內購買機票都只能用人民幣支付。 若要退票,則是用什么幣種購買機票,就退回什么幣種,不能直接退人民幣。

對于是否是人為利用該漏洞進行大規模匯率差套利,上述旅游網站向每日經濟新聞記者回應稱,需要核實情況。

里拉大幅貶值,奢侈品套利空間巨大

因為金融和商品貿易全球化,當一國貨幣發生大幅貶值時,商品價格的調整往往滯后于匯率變化,套利空間就出現了。

以里拉和人民幣之間的匯率看,7月初,人民幣對里拉的匯率在1:0.70左右,但現在,這一匯率變成了1:1左右。 也就是說,一個月多之前,10000元人民幣可以兌換7000里拉,而現在可以兌換10000里拉,差價達到了3000里拉。

當然,在大幅貶值的時候,你不可能選擇持有里拉。 但如果選擇去土耳其用里拉買奢侈品包包、iPhone這些全球普遍流通的商品,再帶回國賣出,換成人民幣,中間的差價,就是你的了。

而且,土耳其本身也是旅游國家,近年來深受中國游客的追捧。

據統計,2017年中國去往土耳其的游客人數是24.7萬人次,同比增長了47.57%。 2018年又是“土耳其旅游年”,前五個月,訪問土耳其的中國游客已經達到了15.9萬人次,比去年同期增長96.1%。

如果你的親朋好友剛好在土耳其,一定要讓他們帶點東西回來。

果然,最近在土耳其大城市的奢侈品店,就擠滿了前來搶購的游客。 據彭博社報道,在伊斯坦布爾的LV、香奈兒、愛馬仕等商店門前,游客排起了長隊。 想要進店,你得排上半個小時的隊。 不過,等待是值得的,一款18500里拉的香奈兒皮包,換算成美元相當于2877美金,而在歐洲,同款包包的價格是3700美元。

如果商家能夠根據匯率的變化,及時上調商品價格,這樣的套利空間也不會存在。 但是,“船大難掉頭”,越是蘋果公司、奢侈品公司這樣的全球化大企業,他們調價就越慢。

對于那些賣土特產的小商販,說調價就調價了。

所以,每次有匯率大幅波動,受傷的總是大企業。

比如,2014年5月到2015年3月,歐元對美元匯率累計下跌超過了20%左右。 作為最大的奢侈品買家,正是在2014年,中國消費者在本土的消費額明顯下滑,但在境外的消費卻大幅增長。 這組數據也佐證,當時應該有不少人從歐洲的渠道買包包。 但直到2015年4月,巴寶莉,寶格麗,Gucci們才集體在歐洲漲價,部分還選擇在中國降價。

萬萬沒想到,到了2015年,人民幣卻貶值,歐元反而企穩,這些奢侈品公司被自己的“神操作”坑慘了。

2016年的英鎊,也是個例子。 從2016年6月“脫歐公投”到當年年底,英鎊對美元貶值了15%左右。

英國的很多超市反應迅速,食品衣服很快就漲價了,但奢侈品企業依然慢半拍。 于是,英國突然成為了奢侈品最便宜的地方,引來全球游客瘋搶。

可能是汲取了2014年歐元貶值的教訓,沒過多久,2016年10月,英國的奢侈品就開始集體漲價。 到了2017年1月,蘋果公司也提高了英國AppStore的價格,幅度超過了20%。

土耳其央行穩匯率,沒穩住

里拉一天10%、20%的貶值,恐慌情緒也蔓延到了其他新興市場經濟體和歐洲。 面對危機,土耳其方面可不敢像那些奢侈品企業一樣“反射弧超長”。

8月13日,土耳其央行就發布聲明稱,為維護金融市場的穩定性,如有需要,將為銀行提供所需的流動性,里拉存款準備金將下調250個基點,適用于各期限債券。 土耳其央行還將恢復外匯存款市場的中介功能,外匯負債的最高平均維護措施已提高至8%。 在新的外匯存款機制下,除了美元以外,歐元可以用作維護里拉儲備。土耳其央行將提供數十億里拉、60億美元和30億美元等值黃金資產給金融系統。

聲明還稱,土耳其央行將密切關注市場的深度和價格水平,并在必要時采取所有可能的措施。

穩定外匯市場的聲明發布后,土耳其里拉匯率持續反彈,跌幅從最大的10%縮小到1%。但沒有穩住,截至北京時間19:50,美元對里拉匯率再次“破7”。


英國《金融時報》稱,土耳其總統埃爾多安周日在一場演講中表示,“我要求工業企業家不要搶購外匯。這也是工業企業家的責任,否則,我們將啟動B計劃和C計劃。”埃爾多安還表示,永遠不會屈服于利率,并且還排除了和國際貨幣基金組織(IMF)達成協議。


特朗普(左)與埃爾多安(右)(圖片來源:視覺中國)

里拉的暴跌,源于7月底以來,土耳其和美國關系的惡化。8月10日,美國總統特朗普在社交媒體上發文說,鑒于土耳其貨幣里拉對美元匯率快速走低,他已下令將土耳其鋼鐵和鋁產品進口關稅提高一倍,即分別征收50%和20%的關稅。特朗普強調,美國和土耳其當前關系“并不好”。

另一方面,此前國際市場對土耳其償還外債的能力感到擔憂,里拉已經瘋狂貶值。

在新的外匯存款機制下,除了美元以外,歐元可以用作維護里拉儲備。土耳其央行將提供數十億里拉、60億美元和30億美元等值黃金資產給金融系統。

聲明還稱,土耳其央行將密切關注市場的深度和價格水平,并在必要時采取所有可能的措施。

穩定外匯市場的聲明發布后,土耳其里拉匯率持續反彈,跌幅從最大的10%縮小到1%。但沒有穩住,截至北京時間19:50,美元對里拉匯率再次“破7”。


英國《金融時報》稱,土耳其總統埃爾多安周日在一場演講中表示,“我要求工業企業家不要搶購外匯。這也是工業企業家的責任,否則,我們將啟動B計劃和C計劃。”埃爾多安還表示,永遠不會屈服于利率,并且還排除了和國際貨幣基金組織(IMF)達成協議。


特朗普(左)與埃爾多安(右)(圖片來源:視覺中國)

里拉的暴跌,源于7月底以來,土耳其和美國關系的惡化。8月10日,美國總統特朗普在社交媒體上發文說,鑒于土耳其貨幣里拉對美元匯率快速走低,他已下令將土耳其鋼鐵和鋁產品進口關稅提高一倍,即分別征收50%和20%的關稅。特朗普強調,美國和土耳其當前關系“并不好”。

另一方面,此前國際市場對土耳其償還外債的能力感到擔憂,里拉已經瘋狂貶值。

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