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重庆警方成功摧毁一起特大网络贷款诈骗犯罪集团 涉案金额高达2亿余元

重報移動傳媒7月9日訊(記者 楊康平)近日, 在公安部刑偵局的組織指揮下, 重慶警方歷經3個多月縝密偵查, 破獲一起特大網絡貸款詐騙案, 全鏈條摧毀一個利用假借辦理消費卡可獲取高額貸款、高額透支消費透支, 騙取受害人制卡費、會員費等實施詐騙犯罪的、涉及全國多省市的特大網絡貸款詐騙犯罪集團, 抓獲涉嫌違法犯罪人員440名, 打掉犯罪團伙14個, 搗毀犯罪窩點18個, 查扣涉案電腦801臺、手機662部, 涉案金額2億余元。

數據研判 群眾報案 新型貸款詐騙顯形

2018年4月, 在深入推進“渝警行動2018”嚴打電信網絡詐騙犯罪專項行動中,

重慶市反詐中心民警通過分析研判, 發現一條疑似詐騙線索:一家名為“北銀創投”的公司涉嫌網絡貸款詐騙犯罪。

5月初, 重慶市涪陵區公安局接到市民代先生報警, 他在今年年初接到一個陌生電話, 稱可為其辦理大額信用卡, 該卡和其他信用卡一樣具備加油消費、刷卡購物、網上貸款透支等功能, 且還款利率低于“京東白條”“螞蟻花唄”等消費信貸產品。 被騙取信任后, 代先生向對方申請辦理了一張信用卡, 并繳納了制卡費、會員費等費用, 合計1.25萬元。 代某收到該卡后, 卻發現該卡不具備當初所宣傳的消費投資功能, 且無法使用POSS機進行刷卡。 而代先生收到的消費卡, 正是此前已經進入警方視線的“北銀創投”公司制發的“信用”卡!

不同于此前的以貸款為名、實際只收費開空頭的詐騙, 此種詐騙有實物, 但實則只是廉價的自制“信用卡”來實施詐騙, 是一種新型的網絡貸款詐騙。 為此, 重慶市公安局高度重視, 以刑偵總隊為牽頭單位, 組織多個警種和涪陵、北碚、雙橋、璧山、梁平、開州、城口等區縣公安機關成立專案組, 開展全面深入的偵查工作。

循線追蹤 查明架構 統一指揮多地收網

專案組循線追查, 通過一個多月的大量工作, 成功鎖定了一個以朱某某為首的網絡貸款詐騙犯罪集團。

辦案民警查明:該犯罪集團以注冊成立的“北京北銀創投科技有限公司”為總部, 在北京、內蒙古、四川三地分別設立渠道部、制卡部、客服部、運維部、后臺管理部等部門。

其中渠道部又分別在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地設立了15家代理商。 整個公司各個部門分工明確:渠道部負責制訂詐騙話術, 發展代理商, 代理商進一步潤色話術后實施詐騙;制卡部負責針對受害人, 制作帶有受害人名字的北銀創投消費卡;客服部負責宣傳消費卡及接聽電話, 對受害人的投訴進行敷衍、推脫;運維部負責整個公司的運營維護, 同時策劃網站活動, 讓受害人誤以為只是落入商業欺詐的陷阱;后臺管理部負責管理網站, 維護網站后臺、受害人信息及發送辦卡短信。

通過進一步偵查發現, 該案涉及全國受害人11萬余名, 涉案總金額高達2億余元。 因該案涉案人員眾多, 詐騙窩點分布在全國多個省市,

在公安部刑偵局的組織指揮下, 專案組會同窩點地警方制定了周密的抓捕方案。 2018年6月12日, 重慶警方集約750余名警力, 在北京、內蒙古、四川、安徽、河南、湖南、湖北等地警方的配合支持下, 對18個犯罪窩點同步開展抓捕, 共抓獲犯罪嫌疑人440名, 犯罪集團主要骨干成員全部到案, 主犯朱某某對其所犯事實供認不諱。

自我吹噓 設置門檻 消費卡實屬“鏡花水月”

根據嫌疑人交代, 警方將該團伙的詐騙手法進行了梳理, 發現其有三個主要步驟:

第一, 吹噓包裝“北銀創投”消費卡功能齊全且低息優惠。 嫌疑人在非法獲取公民個人信息后, 選擇有網絡信貸需求急需資金周轉的群眾為對象, 通過電話、微信的方式聯系受害人,

謊稱北銀創投公司與“網聯”聯合26家銀行共同推出的“北銀創投”消費卡, 具備信用卡功能, 可用于商城購物、現金貸款、零首付購車、加油消費、pos機刷卡等。 消費卡分“公爵”、“侯爵”、“伯爵”三種級別, 可分別享受50萬、30萬、10萬元的信用消費額度。 而如此功能強大的“信用卡”, 還款利率卻低于京東白條、螞蟻花唄等類似信用類產品……簡直是物美價廉, 客戶的第一首選!

第二, 貌似標準的申請辦理流程實則收取各種費用。 辦理消費卡也有一整套流程, 給人感覺非常標準正規:代理商會在公司網站錄入辦卡人相關申請信息, 而這個流程就會按擬辦卡消費額度的千分之五收取制卡費(2500元、1500元、500元);總公司收到制卡費, 會進行網上審批, 授予消費額度, 制卡寄送至代理商處。代理商收到北銀創投消費卡后,將印有辦卡人名字的消費卡通過微信視頻傳遞給辦卡人,同是要求辦卡人交付消費額度百分之二的服務費(10000元、6000元、2000元)……還沒有任何消費和貸款,辦卡人拿到卡時就已經被騙取了幾千元到上萬元不等。

最后,設置陷阱和門檻迫使事主“知難而退”。雖然交了各種費用,但辦卡人會想,終于拿到卡了啊,低息貸款享受了不就挽回損失了嗎?但愿望是美好的,嫌疑人設置的“陷阱”卻是骨感的:消費卡只能在公司指定的網站消費及享受分期付款的優惠,而網站上的東西價格都遠超實際,例如價值5000的手機,標價一萬,分期第一期就需要5000;需要10萬的現金貸款?嗯,可以,但是請你先在網站上消費20萬才有這個資格……種種門檻、種種苛刻條件,總之讓你明白,繼續使用該卡非常不劃算。在放棄使用該卡后,代理商業務員還多以銀行監管檢查較嚴等理由,讓你刪除其微信,斷絕聯系,從而永遠“消失”在你的世界里……

重慶警方在此提醒廣大群眾,切勿輕信各類電話、短信、QQ、微信等形式的貸款廣告,所謂的“功能齊全、低息便捷”都是美麗泡沫,實則是“鏡花水月”一場空!在需要申請貸款時,到正規貸款機構申辦貸款是唯一正確的選擇。正規的機構一般為公開營業場所,有公開聯系方式和營業執照等手續,在進行信用貸款時還需要相關手續比如申請人的身份證明、工作證明等資信材料。而最最重要的是:銀行、正規貸款公司都不會要求借款人在申貸前就支付手續費等各種費用,切勿因貪圖“蠅頭小利”,而“因小失大”。

制卡寄送至代理商處。代理商收到北銀創投消費卡后,將印有辦卡人名字的消費卡通過微信視頻傳遞給辦卡人,同是要求辦卡人交付消費額度百分之二的服務費(10000元、6000元、2000元)……還沒有任何消費和貸款,辦卡人拿到卡時就已經被騙取了幾千元到上萬元不等。

最后,設置陷阱和門檻迫使事主“知難而退”。雖然交了各種費用,但辦卡人會想,終于拿到卡了啊,低息貸款享受了不就挽回損失了嗎?但愿望是美好的,嫌疑人設置的“陷阱”卻是骨感的:消費卡只能在公司指定的網站消費及享受分期付款的優惠,而網站上的東西價格都遠超實際,例如價值5000的手機,標價一萬,分期第一期就需要5000;需要10萬的現金貸款?嗯,可以,但是請你先在網站上消費20萬才有這個資格……種種門檻、種種苛刻條件,總之讓你明白,繼續使用該卡非常不劃算。在放棄使用該卡后,代理商業務員還多以銀行監管檢查較嚴等理由,讓你刪除其微信,斷絕聯系,從而永遠“消失”在你的世界里……

重慶警方在此提醒廣大群眾,切勿輕信各類電話、短信、QQ、微信等形式的貸款廣告,所謂的“功能齊全、低息便捷”都是美麗泡沫,實則是“鏡花水月”一場空!在需要申請貸款時,到正規貸款機構申辦貸款是唯一正確的選擇。正規的機構一般為公開營業場所,有公開聯系方式和營業執照等手續,在進行信用貸款時還需要相關手續比如申請人的身份證明、工作證明等資信材料。而最最重要的是:銀行、正規貸款公司都不會要求借款人在申貸前就支付手續費等各種費用,切勿因貪圖“蠅頭小利”,而“因小失大”。

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