重報移動傳媒7月9日訊(記者 楊康平)近日, 在公安部刑偵局的組織指揮下, 重慶警方歷經3個多月縝密偵查, 破獲一起特大網絡貸款詐騙案, 全鏈條摧毀一個利用假借辦理消費卡可獲取高額貸款、高額透支消費透支, 騙取受害人制卡費、會員費等實施詐騙犯罪的、涉及全國多省市的特大網絡貸款詐騙犯罪集團, 抓獲涉嫌違法犯罪人員440名, 打掉犯罪團伙14個, 搗毀犯罪窩點18個, 查扣涉案電腦801臺、手機662部, 涉案金額2億余元。
數據研判 群眾報案 新型貸款詐騙顯形
2018年4月, 在深入推進“渝警行動2018”嚴打電信網絡詐騙犯罪專項行動中,
5月初, 重慶市涪陵區公安局接到市民代先生報警, 他在今年年初接到一個陌生電話, 稱可為其辦理大額信用卡, 該卡和其他信用卡一樣具備加油消費、刷卡購物、網上貸款透支等功能, 且還款利率低于“京東白條”“螞蟻花唄”等消費信貸產品。 被騙取信任后, 代先生向對方申請辦理了一張信用卡, 并繳納了制卡費、會員費等費用, 合計1.25萬元。 代某收到該卡后, 卻發現該卡不具備當初所宣傳的消費投資功能, 且無法使用POSS機進行刷卡。 而代先生收到的消費卡, 正是此前已經進入警方視線的“北銀創投”公司制發的“信用”卡!
不同于此前的以貸款為名、實際只收費開空頭的詐騙, 此種詐騙有實物, 但實則只是廉價的自制“信用卡”來實施詐騙, 是一種新型的網絡貸款詐騙。 為此, 重慶市公安局高度重視, 以刑偵總隊為牽頭單位, 組織多個警種和涪陵、北碚、雙橋、璧山、梁平、開州、城口等區縣公安機關成立專案組, 開展全面深入的偵查工作。
循線追蹤 查明架構 統一指揮多地收網
專案組循線追查, 通過一個多月的大量工作, 成功鎖定了一個以朱某某為首的網絡貸款詐騙犯罪集團。
辦案民警查明:該犯罪集團以注冊成立的“北京北銀創投科技有限公司”為總部, 在北京、內蒙古、四川三地分別設立渠道部、制卡部、客服部、運維部、后臺管理部等部門。
通過進一步偵查發現, 該案涉及全國受害人11萬余名, 涉案總金額高達2億余元。 因該案涉案人員眾多, 詐騙窩點分布在全國多個省市,
自我吹噓 設置門檻 消費卡實屬“鏡花水月”
根據嫌疑人交代, 警方將該團伙的詐騙手法進行了梳理, 發現其有三個主要步驟:
第一, 吹噓包裝“北銀創投”消費卡功能齊全且低息優惠。 嫌疑人在非法獲取公民個人信息后, 選擇有網絡信貸需求急需資金周轉的群眾為對象, 通過電話、微信的方式聯系受害人,
第二, 貌似標準的申請辦理流程實則收取各種費用。 辦理消費卡也有一整套流程, 給人感覺非常標準正規:代理商會在公司網站錄入辦卡人相關申請信息, 而這個流程就會按擬辦卡消費額度的千分之五收取制卡費(2500元、1500元、500元);總公司收到制卡費, 會進行網上審批, 授予消費額度, 制卡寄送至代理商處。代理商收到北銀創投消費卡后,將印有辦卡人名字的消費卡通過微信視頻傳遞給辦卡人,同是要求辦卡人交付消費額度百分之二的服務費(10000元、6000元、2000元)……還沒有任何消費和貸款,辦卡人拿到卡時就已經被騙取了幾千元到上萬元不等。
最后,設置陷阱和門檻迫使事主“知難而退”。雖然交了各種費用,但辦卡人會想,終于拿到卡了啊,低息貸款享受了不就挽回損失了嗎?但愿望是美好的,嫌疑人設置的“陷阱”卻是骨感的:消費卡只能在公司指定的網站消費及享受分期付款的優惠,而網站上的東西價格都遠超實際,例如價值5000的手機,標價一萬,分期第一期就需要5000;需要10萬的現金貸款?嗯,可以,但是請你先在網站上消費20萬才有這個資格……種種門檻、種種苛刻條件,總之讓你明白,繼續使用該卡非常不劃算。在放棄使用該卡后,代理商業務員還多以銀行監管檢查較嚴等理由,讓你刪除其微信,斷絕聯系,從而永遠“消失”在你的世界里……
重慶警方在此提醒廣大群眾,切勿輕信各類電話、短信、QQ、微信等形式的貸款廣告,所謂的“功能齊全、低息便捷”都是美麗泡沫,實則是“鏡花水月”一場空!在需要申請貸款時,到正規貸款機構申辦貸款是唯一正確的選擇。正規的機構一般為公開營業場所,有公開聯系方式和營業執照等手續,在進行信用貸款時還需要相關手續比如申請人的身份證明、工作證明等資信材料。而最最重要的是:銀行、正規貸款公司都不會要求借款人在申貸前就支付手續費等各種費用,切勿因貪圖“蠅頭小利”,而“因小失大”。
制卡寄送至代理商處。代理商收到北銀創投消費卡后,將印有辦卡人名字的消費卡通過微信視頻傳遞給辦卡人,同是要求辦卡人交付消費額度百分之二的服務費(10000元、6000元、2000元)……還沒有任何消費和貸款,辦卡人拿到卡時就已經被騙取了幾千元到上萬元不等。最后,設置陷阱和門檻迫使事主“知難而退”。雖然交了各種費用,但辦卡人會想,終于拿到卡了啊,低息貸款享受了不就挽回損失了嗎?但愿望是美好的,嫌疑人設置的“陷阱”卻是骨感的:消費卡只能在公司指定的網站消費及享受分期付款的優惠,而網站上的東西價格都遠超實際,例如價值5000的手機,標價一萬,分期第一期就需要5000;需要10萬的現金貸款?嗯,可以,但是請你先在網站上消費20萬才有這個資格……種種門檻、種種苛刻條件,總之讓你明白,繼續使用該卡非常不劃算。在放棄使用該卡后,代理商業務員還多以銀行監管檢查較嚴等理由,讓你刪除其微信,斷絕聯系,從而永遠“消失”在你的世界里……
重慶警方在此提醒廣大群眾,切勿輕信各類電話、短信、QQ、微信等形式的貸款廣告,所謂的“功能齊全、低息便捷”都是美麗泡沫,實則是“鏡花水月”一場空!在需要申請貸款時,到正規貸款機構申辦貸款是唯一正確的選擇。正規的機構一般為公開營業場所,有公開聯系方式和營業執照等手續,在進行信用貸款時還需要相關手續比如申請人的身份證明、工作證明等資信材料。而最最重要的是:銀行、正規貸款公司都不會要求借款人在申貸前就支付手續費等各種費用,切勿因貪圖“蠅頭小利”,而“因小失大”。